Chez AXA, nous savons que votre confort de vie est une priorité. C'est pour cela que nous vous proposons la Prévoyance AGIPI AXA, une solution adaptable pour faire face aux imprévus de la vie.
Qu’est-ce qu’un contrat de prévoyance AGIPI chez AXA ?
Qu’est-ce qu’une assurance prévoyance ?
Un contrat d’assurance prévoyance vous permet de maintenir un niveau stable de revenus en cas d’imprévu : accident, maladie invalidante ou disparition. Chez AXA, nous recommandons fortement aux assurés d'en souscrire un afin de se protéger ainsi que leurs proches.
Pourquoi souscrire un contrat prévoyance CAP chez AXA - AGIPI ?
Dans les moments où tout semble aller pour le mieux, tant dans votre vie personnelle que professionnelle, il est souvent difficile de songer aux éventuelles épreuves de la vie qui peuvent vous empêcher de travailler : une immobilisation suite à un accident, une maladie ou encore une hospitalisation imprévue. Afin de faire face à ces pépins, AXA vous propose des contrats de prévoyance pour vous aider à prévenir les tracas financiers.
En cas de décès, vos êtres chers reçoivent un capital ou peuvent bénéficier d'une rente éducation.
En cas d’invalidité ou d’incapacité, votre cadre de vie est assuré grâce au versement d’un capital ou d’une rente.
Des allocations journalières viennent vous soutenir durant une incapacité totale temporaire de travail (interruption professionnelle, congé maladie).
Les garanties Prévoyance incontournables
Nos contrats de prévoyance sont modulables afin de convenir à votre situation et à vos besoins. Ils comportent plusieurs garanties indispensables incluant une assurance en cas de décès, de maladie ou une couverture en cas d'invalidité.
En cas d’hospitalisation
Grâce à nos solutions d'assurance, nous vous accompagnons lors des moments difficiles comme une hospitalisation. Nos prestations d'assistance sont soigneusement conçues pour s'adapter aux situations complexes que vous avez à gérer, vous offrant ainsi une aide précieuse et un soutien solide dans ces moments délicats :
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20 heures de garde d’enfant,
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20 heures d’aide-ménagère,
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20 heures de garde des malades,
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la présence d’un proche.
En cas de décès
Il est essentiel pour nous que vous ayez l'esprit tranquille quant à la sécurité financière de vos proches. C'est pourquoi en cas de décès, le capital ou la rente prévus seront automatiquement versés à votre ou vos bénéficiaires désignés. La définition précise du capital, du montant de la rente et des bénéficiaires se fait lors de la souscription du contrat.
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Vos proches sont conseillés et informés sur les démarches, l’organisation des obsèques, l’héritage, la succession, etc.
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Des courriers types sont mis à leur disposition.
Qu’est ce que la rente éducation en cas de décès ?
La rente éducation est une garantie spécifique mise en place par AXA. Si vous veniez à disparaître prématurément, cette rente serait versée à vos enfants bénéficiaires jusqu'à leur 26ème anniversaire, même s’ils ont déjà fini leurs études. Pour les enfants souffrant d'un handicap, cette rente est versée à vie. Cette clause prend également en compte les enfants de votre conjoint, s'ils sont rattachés fiscalement à votre foyer ou si vous leur versez une pension.
En cas d’invalidité
A la suite d’un accident ou d’une maladie, un capital ou une rente invalidité vous est versé jusqu’à la liquidation de votre pension de vieillesse ou l’âge légal de la retraite pour vous aider à maintenir votre niveau de vie ou aménager votre logement.
En cas d'incapacité à travailler
Et si vous êtes dans l'incapacité de travailler ? La garantie incapacité de travail chez AXA vous permet, en cas d’arrêt de travail dû à une maladie ou à un accident, de maintenir votre niveau de vie jusqu’à votre reprise d’activité professionnelle. Lors de la souscription, vous pouvez choisir une durée maximale d'un an ou trois ans.
Qui est concerné par la prévoyance ?
La prévoyance concerne toutes les personnes qui souhaitent se prémunir contre les risques liés à leur santé ou à leur vie. Toutefois, le caractère obligatoire de ce contrat varie selon votre statut professionnel.
Vous êtes salarié cadre
du secteur privé ?
Alors vous devez obligatoirement bénéficier d’une prévoyance obligatoire, imposée par la convention collective des cadres. Vous devez être couverts par une garantie décès, qui vous assure le versement d’un capital ou d’une rente en cas de décès.
Vous êtes salarié
du secteur privé ?
Vous pouvez bénéficier d’une prévoyance facultative, mise en place par votre employeur ou par un accord collectif. Vous êtes ainsi couvert par des garanties complémentaires, comme l’arrêt de travail, l’invalidité ou la dépendance. Le montant et le mode de financement des cotisations sont définis par le contrat collectif.
Vous êtes travailleur non salarié (TNS) ?
Vous ne bénéficiez pas d’une prévoyance obligatoire, sauf si vous exercez une profession réglementée qui l’impose : avocat, médecin, dentiste ou encore architecte. Cependant, vous pouvez tout de même souscrire à un contrat de prévoyance individuel ou Madelin pour vous protéger à titre professionnel.
Puis-je déduire le montant de mes cotisations de ma déclaration d'impôts ?
Vous pouvez déduire une partie de vos cotisations de votre revenu imposable. Les contrats prévoyance AXA-AGIPI sont éligibles au dispositif Madelin.
Tout savoir sur le contrat Madelin.
Comment le contrat CAP AGIPI chez AXA vous protège-t-il ?
Comment êtes vous couvert en cas d’arrêt de travail ?
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L’indemnité perte de revenu : grâce à la garantie incapacité de travail inscrite dans le contrat de prévoyance CAP, vous sécurisez un supplément de revenu dont le montant est fixé lors de la signature du contrat. Les indemnités journalières se chargent de compenser la perte de revenu provoquée par une cessation temporaire ou prolongée d'activité.
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Notre "+" Agipi : profitez d'une réduction d'un jour sur votre période de franchise pour chaque année d'ancienneté cumulée. Cela signifie que, par exemple, au terme de 15 ans d'adhésion, votre franchise est réduite de 15 jours. A noter que cette bonification est applicable une fois dans la vie du contrat.
Le remboursement des frais professionnels : en cas d’arrêt de travail, nous prenons en compte vos dépenses professionnelles (loyers, taxes, assurances professionnelles, salaires des collaborateurs, charges, etc.).
Assurance Invalidité partielle ou totale : comment AXA vous accompagne ?
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La rente invalidité contenue dans notre assurance invalidité AGIPI vous offre un revenu supplémentaire sous forme de rente pour vous aider à garder un niveau de vie stable. Selon le taux d'invalidité estimé à plus ou moins 66%, l'invalidité est dite totale ou partielle.
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Notre "+" AGIPI : votre garantie rente invalidité inclut une mesure visant à bonifier les conditions pour chaque année calendaire d'ancienneté. Après 10 ans de fidélité chez nous, vous bénéficiez d’une bonification équivalente à 5 mois de rente. Cette majoration n'est possible qu'une fois dans la durée du contrat.
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Le capital invalidité vous permet d’opter pour le versement d’un capital afin de procéder aux différents aménagements nécessaires à votre nouvelle situation : installation d’une rampe d’accès pour fauteuil roulant par exemple.
Quelles sont les garanties proposées par l’assurance décès AGIPI ?
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Le capital décès : en cas de décès et pour prémunir votre famille des difficultés financières et des pépins que peuvent entrainer votre disparition, nous proposons à vos proches un capital versé directement en cas de perte totale et irréversible d’autonomie avant votre 67e anniversaire.
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Notre "+" AGIPI : au bout de 10 ans d’adhésion à votre contrat, si vous avez plus de 51 ans, vous bénéficiez d’une remise de fidélité de 1%. Par exemple, pour une cotisation de 1 700 €, votre réduction sera de 17 € la première année et 34 € la deuxième année.
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Le capital décès viager : vous avez la liberté de choisir le montant de ce capital qui sera payé à vos bénéficiaires. Il a pour but de couvrir les coûts associés au décès, tels que les frais de succession, les frais funéraires, les frais juridiques et les frais médicaux potentiels. Le versement de ce capital est assuré, quel que soit l'âge au moment du décès.
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La pension du conjoint : elle vise à protéger votre conjoint ou toute personne désignée par vous-même, lui permettant de conserver son niveau de vie et de faire face aux dépenses courantes en l'absence de votre contribution financière. Vous êtes libre de déterminer le montant qui sera versé en tant que pension.
Quelles sont les couvertures en cas de maladie grave ?
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Le capital maladies graves vous apporte une certaine sérénité en vous permettant de gérer vos dépenses quotidiennes en cas de maladies graves survenues avant l’âge de 67 ans.
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Nos "+" AGIPI : nous proposons des services annexes tels que des avis médicaux additionnels et des assistances à domicile en cas d'immobilisation ou d'hospitalisation liée à la maladie.
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Éducation thérapeutique : AXA Assistance diffuse des informations pertinentes sur la nature de la maladie grave, les diverses possibilités de traitements disponibles, des conseils utiles et vous aide à mieux comprendre et gérer les symptômes de votre condition. Nous vous aidons également à prendre en compte l'impact de cette situation sur vos capacités physiques et à adapter votre quotidien.
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Soutien psychologique : AXA Assistance vous met en relation avec un psychologue clinicien en cas de maladie grave.
Si vous perdez votre autonomie, comment nous occupons-nous de vous ?
La garantie relais autonomie est conçue pour limiter les conséquences des frais médicaux et d'aide élevés engendrés par une perte potentielle d'autonomie. Adhérez dès maintenant pour couvrir plus tard vos dépenses grâce à une rente.
Quels sont les contrats prévoyance AGIPI adaptés à votre situation professionnelle ?
Un contrat de Prévoyance adapté à chaque profession
Le régime obligatoire applique le même taux d’invalidité à toutes les professions. Mais parce qu’une maladie ou une incapacité n’a pas le même impact selon votre activité, AGIPI vous permet de choisir un barème d’invalidité adapté à votre métier. Le niveau d’invalidité sera déterminé en fonction de votre activité et non de celui du régime obligatoire.
Artisans, commerçants, consultants, journalistes, orthophonistes, psychologues, sage-femmes, vétérinaires…, AGIPI dispose de près de 30 barèmes pour évaluer les taux d’invalidité de manière personnalisée à chaque profession.
A quel régime obligatoire spécial êtes-vous affilié en tant que professionnel ?
Comment êtes vous couvert par votre régime obligatoire - Cliquez sur votre profession
La CARMF
La CPRN
La CNBF
La CAVP
La CARPV
La CARCDSF
Des questions sur l’assurance Prévoyance AGIPI AXA ?
Comment souscrire à un contrat de prévoyance ?
Vous souhaitez souscrire à un contrat de prévoyance AGIPI ? Demandez un devis en ligne et prenez rendez-vous avec nos conseillers pour déterminer les garanties adaptées à vos besoins.
Quelle est la différence entre la prévoyance et l’assurance vie ?
La Prévoyance AGIPI AXA vise à vous protéger, vous et vos proches, en cas de situations imprévues liées à votre santé, comme un arrêt de travail, une invalidité ou un décès. L’assurance vie, quant à elle, vous permet de vous constituer une épargne à long terme pour votre retraite ou de transmettre un capital à vos bénéficiaires.
Quelle est la différence entre la mutuelle complémentaire santé et prévoyance ?
La mutuelle complémentaire santé et la prévoyance sont deux types de contrats d’assurance qui ont des garanties différentes. La mutuelle vise à rembourser une partie des frais de santé qui ne sont pas couverts par la Sécurité sociale, comme les consultations médicales, les hospitalisations, les soins dentaires ou optiques, ou encore les médecines douces.
La prévoyance AXA vise à protéger le souscripteur et ses proches en cas de situations imprévues liées à sa santé ou à sa vie. Elle lui assure le versement d’une indemnité journalière, d’une rente ou d’un capital selon le cas. Ces deux contrats sont donc complémentaires, car ils répondent à des besoins différents. Il est conseillé de souscrire aux deux types de contrats pour bénéficier d’une protection optimale.
Quelles sont les conditions pour résilier son contrat de prévoyance AGIPI AXA ?
Pour résilier votre adhésion à l’assurance prévoyance, vous pouvez envoyer une lettre simple ou recommandée avant le 31 décembre de chaque année. Attention toutefois, un préavis de deux mois est nécessaire pour mettre fin à votre contrat.
Comment faire valoir ses droits en cas de sinistre ?
AXA s'engage à vous soutenir en toutes circonstances. Notre équipe d'expert est à votre écoute pour vous accompagner et vous aider à faire valoir vos droits en cas de sinistre. Vous pouvez également vous rendre sur votre espace client pour déclarer un sinistre en transmettant les pièces justificatives demandées.